Начали блокировать частые переводы на карты

В России начали блокировать частые переводы на карты — даже небольшие.

С июня Росфинмониторинг может приостанавливать такие операции, если они кажутся подозрительными.

Под удар попадают даже переводы друзьям — за кофе, бензин или без документов.

Блокировка может длиться до месяца.

Рекомендуется не принимать деньги от незнакомцев и иметь подтверждение, если перевод связан с долгом или сделкой.

Начнут блокировать связь абонентам с арестованными счетами

С 1 сентября в России начнут блокировать связь абонентам с арестованными счетами

— Госдума одобрила соответствующий закон.

Если банк посчитает ваши платежи подозрительными или связанными с преступной деятельностью, он сможет заморозить счета до 10 дней без суда, а оператор связи — отключить услуги

Россиянам начали массово блокировать банковские счета

По закону 115-ФЗ деньги могут быть просто «заморожены» на месяцы даже после обычного перевода другу или оплаты в ресторане.

Причина — рост числа мошеннических операций. Эксперты предупреждают: такая ситуация может коснуться любого.

Чтобы снизить риск блокировки:

• Подписывайте переводы, указывая комментарии — например, «подарок» или «помощь»;
• Не переводите деньги незнакомым людям;
• Не возвращайте случайные переводы — сначала уточните, откуда они;
• Для сбора средств используйте только официальные платформы.

Банки  будут жёстче контролировать снятие наличных

С 1 сентября банки в России будут жёстче контролировать снятие наличных в банкоматах по распоряжению ЦБ.

Операцию могут признать подозрительной и ограничить выдачу до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов, если выявят хотя бы один риск-фактор: перевод свыше 200 тысяч через СБП, всплеск активности телефона, смену номера или устройства, необычный способ снятия, многократные отказы или совпадение данных с базами рисковых операций. Снять больше можно будет только в офисе банка.

Россиян - оформлявших карты Казахстана вызывают к следователям

Россиян, удалённо оформлявших банковские карты Казахстана, начали вызывать к следователям.

Следствие заинтересовалось более чем тысячей человек. Схема работала с 2023 года — для выпуска карты требовались только ИИН и фото паспорта.

В 2024-м удалённую выдачу закрыли, затем ввели жёсткие ограничения.

Сейчас оформить карту можно лишь через «помогаторов», на которых уже заведены уголовные дела в Казахстане.

Ограничить выпуск банковских карт на человека

- могут уже с декабря этого года, — глава комитета Госдумы по финансовому рынку Аксаков

Инициатива предлагает ввести два лимита: не больше 5 карт в одном банке и не больше 20 во всех для одного человека. В этом же месяце планируется запуск сервиса для контроля за количеством карт, благодаря которому клиенты смогут узнать, где и когда они их выпустили.

Банки начали массово блокировать счета россиян

- за переводы самим себе. Это связано с усилением контроля за отмыванием денег и внедрением автоматизированных систем финансового мониторинга.

Под подозрение попадают крупные и регулярные переводы, внезапное снятие накопленных средств, поступления от третьих лиц, зачисления на новые реквизиты, а также дробление крупных сумм.

Во всех подобных случаях банк приостанавливает операции до выяснения обстоятельств.

Крупные переводы самому себе по СБП

- будут расценивать как мошеннические, заявили в ЦБ РФ.

Сейчас мошенники нередко уговаривают россиян перевести свои сбережения из других банков «на собственный счёт» по СБП, после чего получают доступ к деньгам и похищают их.

В ближайшее время Центробанк опубликует приказ с обновлёнными признаками мошеннических операций.

Банки поднимут комиссии и обслуживание карт

С 1 января банки в России поднимут комиссии за переводы и обслуживание карт, потому что в стране подняли НДС до 22%

Раньше операции по картам вообще не облагались налогом.

Это серьёзно ударит по бизнесу: товары и услуги могут подорожать, а банки урежут размеры кешбэка. По оценкам, бюджет за счёт этих изменений получит дополнительно всего 30 миллиардов рублей.

Блок переводов на крупные суммы

Российские банки начали массово блокировать переводы на крупные суммы — проводятся проверки на предмет возможного мошенничества.

Во время таких проверок сотрудники запрашивают персональные данные получателя и уточняют характер родства с отправителем.

Также банки интересуются целью перевода и тем, на что планируется потратить отправленные средства, сообщают СМИ.

За VPN могут заблокировать банковский перевод

За включённый VPN россиянам могут заблокировать банковский перевод, предупреждают юристы.

Из-за подмены реального местоположения в онлайн-банкинге операцию могут посчитать совершённой не самим клиентом, а мошенниками. 

НДС на все переводы по СБП

Минфин обсудит введение НДС на все переводы по СБП уже осенью — об этом заявил замглавы ведомства.

Ужесточат правила денежных переводов

С 1 апреля для россиян ужесточат правила денежных переводов: отправителям придётся указывать полные ФИО в реквизитах, а в графе «назначение платежа» — подробно прописывать, за что именно осуществляется платёж — товары, услуги или работы, а также номера и даты договоров. «Пустые» переводы без пояснений могут вызвать вопросы, пишут СМИ.

При этом появится новая опция — возможность указать фактического плательщика, если деньги отправляет, например, бухгалтер или представитель по доверенности. 

Кэшбэк теперь облагается налогом

В России кэшбэк теперь облагается налогом, сообщает «Коммерсантъ».

Налоговая служба признала банковские бонусы видом инвестиционного дохода.

В результате 15% НДФЛ пришлось заплатить владельцу премиальной карты, который накопил 480 000₽ кэшбэка. 

Россиянам грозит блокировка всех счетов

Налоговая начнёт их блокировать после 20 мая, если граждане не подадут декларацию о доходах до 30 апреля, предупреждают юристы.

Подавать декларацию обязаны все, кто в 2025 году:

• продал недвижимость, находившуюся в собственности меньше минимального срока;
• получил дорогостоящие подарки не от близких родственников;
• выиграл в лотерею сумму свыше 4000 рублей;
• сдавал имущество в аренду;
• получал доход из зарубежных источников.

Оплата по картам и QR-кодам — умерла в России

Вся платёжная система рухнула в России: люди массово стоят в очередях к банкоматам, чтобы снять наличные.

Оплата картой в магазинах не проходит, переводы не выполняются, а банковские приложения работают с перебоями.

Уже второй час проблемы затрагивают оплату как по картам, так и по QR-кодам, поэтому магазины, кафе, автозаправки и другие точки вынуждены принимать только наличные.

Причиной сбоя в работе банковской системы стали блокировки IP-адресов, используемых в работе всей инфраструктуры, пишут СМИ. На этом фоне пользователи также отмечают, что Telegram на десктопе неожиданно начал работать без VPN.

1 час назад, ToSOL сказал:

Оплата по картам и QR-кодам — умерла в России

Только сбер упал. Все остальные банки работают нормально)))

та там уже пишут - что и тг отпустило ))) 

При переводах по СБП с 1 июля придётся указывать ИНН

При переводах по СБП с 1 июля придётся указывать ИНН — мера затронет и физлиц, и юрлиц.

Так власти планируют усилить борьбу с мошенничеством. 

Обязательное заполнение ИНН при переводах по СБП

С 1 июля при переводах по СБП нужно будет указывать ИНН, при этом для пользователей ничего не поменяется, так как банки будут обмениваться этим идентификатором при операциях между собой. 

Новые правила станут ещё одним инструментом по борьбе со фродовыми операциями. Такая мера уже работает в платёжной системе «Мир», — пояснили в НСПК.

Запуск автоматического контроля за счетами граждан

В России предупредили о запуске автоматического контроля за счетами граждан: если разница между поступлениями на карту и официальным доходом превысит 2,4 млн рублей в год, налоговая сможет запросить пояснения, а при выявлении незадекларированного дохода назначить штрафы, в отдельных случаях возможна и уголовная ответственность.

Под контроль, как поясняют юристы, не попадут переводы от близких и разовые бытовые переводы, а алгоритм будет отслеживать регулярность, одинаковые суммы и большое число отправителей; в зоне риска оказываются репетиторы, парикмахеры, арендодатели и продавцы в соцсетях.